SOMMAIRE - ENTREPRISE Radar de risque D&B Évaluation de viabilité D&B Analyse du Risque Profil Financier Événements Particuliers Activités Historique Actes Officiels Annexe
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SOMMAIRE - ENTREPRISE
Date d’impression: décembre 01, 2017 DERNIERE MISE A JOUR COMPLETE: août 01, 2017
DERNIERE MISE A JOUR: sept. 11,2017
DUNS  24-793-3872  
 

Évaluation D&B: --

   
 

Évaluation de viabilité D&B: 99NA

   
Raison sociale juridique:  A B C Company Limited SOMMAIRE
TradeStyle: Canadian Stores  
 
AN.CONTROLE 1951
123 Fourth St
CHIFFRE D’AFFAIRESF 47 550 000
Etobicoke ON M8V 2Y6
VAL.NETTE F 5 305 000
 
PERSONNEL 200
 
ANTECEDENTS Enterprise
Tél.: (905) 812-5941 
NUMÉRO CIS PRINCIPAL 5311
 
ACTIVITÉS: Grands magasins
 
CHEF DE LA DIRECTION:  Terry Smith

 

RADAR DE RISQUE D&B


L’outil d’évaluation du risque tridimensionnel présente une image et une évaluation holistiques du risque inhérent à une entreprise, en tenant compte de dimensions multiples, dont les risques de défaillance et de retard actuellement et ultérieurement.
 
Comment cette entreprise paie-t-elle aujourd’hui?
PAYDEX
Actuellement: 76, Prompts - Slow 15 jours au delà des limites
Médian:76, Prompts - Slow 15 jours au delà des limites
 
Quel risque a cette entreprise de connaître une défaillance financière dans les 12 prochains mois ?
SCORE DE DÉFAILLANCE FINANCIÈRE
Percentile national:0
Percentile médian de l’industrie:69



Comment cette entreprise est-elle susceptible de payer dans le futur?
SCORE DU CRÉDIT COMMERCIAL
Percentile national:0
Percentile médian de l’industrie:9








Cliquez ici pour d’autres informations sur le Radar de risque D&B

APERÇU DE LA DÉFAILLANCE FINANCIÈRE Résumé du risque du crédit
 
  • Antécédents D&B Entreprise ou Direction pour cette entreprise.
   
  • Antécédents D&B Entreprise ou Direction pour cette entreprise.


ÉVALUATION DE VIABILITÉ D&B
 
L'Évaluation de viabilité D&B fait appel à des données d'analyse exclusives visant à comparer les indicateurs de risque les plus prévisionnels et de livrer une évaluation hautement fiable de la probabilité qu'une entreprise cesse ses activités commerciales, devienne inactive, dépose son bilan ou devienne insolvable au cours des 12 prochains mois.
 
9  
Score de viabilité
 
 

   Selon l'information aux dossiers de données de D&B, le SCORE DE VIABILITÉ pour cette entreprise est 9. Ceci signifie que l'entreprise a été placée dans une catégorie spéciale FAILLITE ou RISQUE ÉLEVÉ ou DÉTÉRIORATION DE L'ENTREPRISE. Veuillez consulter l'INDICATEUR DE PROFONDEUR DES DONNÉES pour plus de détails.

9  
Comparaison de portefeuille
 
 

   Selon l'information aux dossiers de données de D&B, la COMPARAISON DE PORTEFEUILLE pour cette entreprise est 9. Ceci signifie que l'entreprise a été placée dans une catégorie spéciale FAILLITE ou RISQUE ÉLEVÉ ou DÉTÉRIORATION DE L'ENTREPRISE. Veuillez consulter l'INDICATEUR DE PROFONDEUR DES DONNÉES pour plus de détails.

N  
Indicateur de profondeur des données
 
 

   Insolvabilité - L'entreprise ou la direction détient suffisamment d'éléments de l'actif pour respecter ses dettes et obligations. Veuillez consulter les dossiers publics pour plus de détails.

A  
Profil d'entreprise
Données financières Paiements Taille de l'entreprise Nombre d'années en affaires
Disponible Voir la Profondeur des Données Grande Établie
 
 

   Détails du profil d'entreprise:
  • Données financières: Disponible
  • Paiements: Voir la Profondeur des Données
  • Taille de l'entreprise: Grande (Employés : 50+ ou chiffre d'affaires : 500 000 $ +)
  • Nombre d'années en affaires: Établie (+ 5)

Cliquer ici pour d’autres informations sur l'Évaluation de viabilité D&B


ANALYSE DU RISQUE

PAYDEX

DÉFINITION: le Paydex D&B est un indicateur du comportement de paiement. Cet indicateur est une moyenne pondérée utilisant jusqu'à 650 expériences de crédit communiquées à D&B par les participants du programme DunTrade. Le Paydex D&B est un aperçu du comportement de paiement d’une entreprise, selon les termes convenus ou en retard, tel que communiqué à D&B.


Paydex 76
Prompts - Slow 15 jours au delà des limites  
Quartile Supérieur 80
Médian 76
Quartile Inférieur 68
 
   
*Compte tenu du nombre limité d'expériences crédits disponibles, D&B est dans l'impossibilité de calculer durant cette période le Paydex pour cette entreprise.
Cliquez ici pour d’autres informations sur le Paydex   Fondé sur 1030 entreprises avec CIS 5311

TENDANCES DES PAIEMENTS

  % crédit maximum
Au dossier: Nombre
d’exp.
Montant
(000$)
Avec esc.
prompts
---- Jours en retard ----
1-30 31-60 61-90 91+
12 mois au Aug 2017 16 1447 83% 9% 8% 0% 0%
3 mois au Aug 2017 3 517 100% 0% 0% 0% 0%
 
Crédit octroyé:     100.$+ 2 1000 100% 0% 0% 0% 0%
(000$)        50-99.9 5 325 42% 23% 35% 0% 0%
15-49.9 2 70 25% 75% 0% 0% 0%
5-14.9 7 52 86% 14% 0% 0% 0%
1-4.9 0 0 0% 0% 0% 0% 0%
moins de 1. 0 0 0% 0% 0% 0% 0%
 
Selon les conditions nettes 14 1437 83% 9% 8% 0% 0%
Avec escompte 0 0 0% 0% 0% 0% 0%
Expériences comptant 0 0
Mise en recouvrement 0 0,00
Commentaires défavorables 0 0


* Remarque: dans certains cas, les paiements effectués après l'échéance peuvent découler de factures égarées ou de comptes en litige. Il y a lieu de souligner que parfois, des comptes sont mis en recouvrement même si l'existence de la dette, ou du montant, fait l'objet d'un litige.


PAIEMENTS DE L'INDUSTRIE

Vous trouverez ci-après un résumé des paiements d'entreprises en dollars
 pondérés, segmentés selon les industries principales des fournisseurs:

                                                       %
                                     TOTAL    CRÊDIT SELON -- JOURS EN RET. --
                          TOTAL       EN     LE PLUS  LES
                          REÇUS     DOLLARS   ÉLEV   COND. 1-30 31-60 61-90 91+
                                                         %    %     %     %   %

 Total au dossier D&B        20     1964000   500000

 Paiement par industrie:

  1 TECHN,ARCH.LEV.PLAN       5     1570000   500000    97    3     0     0   0
  2 FORMAT.EMPLOI&REEDU       3      225000    75000    50    0    50     0   0
  3 GRANDS MAGASINS           3       30000    10000   100    0     0     0   0
  4 ELEVAGE-EQUIDES           3       22500     7500   100    0     0     0   0
  5 SERVIC.COMMERCIAUX        3       15000     5000    50   50     0     0   0
  6 SERV.CONSEILLERS          2      100000    50000    25   75     0     0   0
  7 ADDRESSE POSTALE          1        1500     1500     0  100     0     0   0

 Autres catégories de paiements:
  Expériences comptant        0           0       0
  Paiements inconnus          0           0       0
  Commentaires défavorab      0           0       0
  Mis en recouvrement
        chez D&B              0           0
        Autre                 0        N.D.

 Le montant <<Du actuel>> le plus élevé au dossier est $300,000.
 Le montant <<En retard>> le plus élevé au dossier est $25,000.


 

EXPÉRIENCES CRÉDITS DÉTAILÉES

RAPPORTE PAIEMENTS         MAXIMUM  ACTUEL.   RETARD  DE VENTE           VENTE

 07-2017  Pr.                  7500     1500        0  N30                 1 m.
 06-2017  Pr.                500000   100000    25000  N45                 1 m.
 05-2017  Esc.-Pr.            10000        0        0  N30                 1 m.
 04-2017  Pr.-En ret.60       75000     5000     1500  N15
 03-2017  Esc.-Pr.            10000     1500        0  N30                 1 m.
          Pr.                500000   300000        0  N45                 1 m.
 02-2017  Pr.-En ret.15        5000        0        0
          Pr.-En ret.30       50000    15000        0  N30                 1 m.
 01-2017  Pr.-En ret.15       35000     4500        0  N15                 1 m.
 12-2016  Pr.-En ret.60       75000    10000     7500  N15                 1 m.
 10-2016  Pr.-En ret.60       75000    45000     7500  N15                 1 m.
          En ret.15           35000        0        0  N15                 1 m.
 09-2016  Pr.-En ret.15        5000        0        0                      1 m.
          En ret.30           50000    35000           N30               4-5 m.
 07-2016  Esc.-Pr.            10000     3000        0  N30                 1 m.
          Pr.-En ret.15        5000      750        0  N30                 1 m.
 04-2016  Pr.                500000    80000        0  N45                 1 m.
 03-2016  Pr.                  7500        0        0  N30                 1 m.
 12-2015  Pr.                  7500        0        0  N30              6-12 m.
          En ret.30            1500        0        0  N30               4-5 m.



 

 


SCORE DU CRÉDIT COMMERCIAL

DÉFINITION: – Le Score de Crédit Commercial prévoit la possibilité que les paiements d’une entreprise soient très en retard dans les 12 prochains mois, en se fondant sur les fichiers D&B. Une entreprise dont les paiements sont très en retard est une entreprise dont au moins 25 % des paiements sont en retard et au moins 20 % des paiements sont en retard 90 jours ou plus, ou qui fait l’objet de difficultés financières, ou dont 20 % ou plus des expériences crédits comportent des commentaires négatifs.
 
La Classe de risque du crédit est une segmentation de l’univers des entreprises avec score en cinq groupes distincts du risque où un (1) représente les entreprises avec le moins de probabilité de retards sérieux, et cinq (5) représente les entreprises avec le plus de probabilité de retards sérieux.
 
Le Taux «mauvais» représente le pourcentage de comptes dont le rendement est insatisfaisant selon la définition «bon / mauvais» utilisée lors de l’élaboration de la carte de score.


Classe de risque de crédit 0
Percentile national du score du crédit 0
Percentile médian de l’industrie 9
Taux de délinquance 0

Cliquez ici pour d’autres informations sur le Score Du Crédit Commercial  Fondé sur 1427 entreprises avec CIS 5311

 


SCORE DE DÉFAILLANCE FINANCIÈRE

Le modèle de Défaillance Financière prédit la probabilité de cessation des activités d’une entreprise dans les 12 prochains mois, sans paiement intégral de ses créanciers ou avec réorganisation ou obtention de protection contre ses créanciers en vertu de la loi provinciale / fédérale. Les scores sont calculés selon un modèle statistiquement validé fondé sur l’intégralité de la base de données D&B canadienne.
 
La catégorie de défaillance financière indique que cette entreprise partage quelques-unes des caractéristiques commerciales et financières d’autres entreprises affectées à cette classification. Cela ne signifie pas que l’entreprise fera nécessairement face à une défaillance financière.


Catégorie De Défaillance Financière: 0
(Risque le plus élevé : 5; Risque le moins élevé: 1)  
Percentile National De Défaillance Financière: 0
(Risque le plus élevé: 1; Risque le moins élevé: 100)  
Percentile médian de l’industrie: 69

Cliquez ici pour d’autres informations sur le Score De Défaillance Financière Fondé sur 1427 entreprises avec CIS 5311



PROFIL FINANCIER


ÉTATS FINANCIERS

                                31-12-2014        31-12-2015         31-12-2016
                                  Exercice          Exercice           Exercice
                                Consolides        Consolides         Consolides
                                   En  000           En  000            En  000

           Actif a c.t.              5,650             5,990              7,580
           Passif a c.t.             4,565             3,580              4,495
           Actif total               8,955             9,530             12,160
           Dette a l.t.              1,150               935              2,360
           Valeur corp.              3,240             5,015              5,305
           Produit                  35,795            36,550             47,550
           Benefice net                675             1,250              1,750

           Etabli a partir d'etats financiers consolides pour l'exercice se
           terminant au 31-12-2016 (en  000).

           Encaisse & depots             175  Compt. fournisseurs
           Comptes clients               875  et frais courus             4,005
           Stocks                      6,500  Autres exigibilites            35
           Impots a recouvrer             25  Emprunt bancaire              225
           Frais payes d'avan              5  Impots                         55
                                              Produit reporte                75
                                              Du aux clients                 45
                                              Dette-l.t.-tranche
                                              echeant cette annee            55
           Actif-court terme           7,580
                                              Passif-court terme          4,495

           Materiel & outil.           4,500  Dette a l.t.                  925
           Frais reportes                 50  Impots reportes                15
           Contrat de location            30  Autres passif-l.t.             65
                                              Autre passif                1,300
                                              Contrat de
                                              location-acquisit.             55
                                              Capital-actions               300
                                              Benefice non repart         5,005

           Actif                      12,160  Passif                     12,160

           Etat des resultats pour les 12 mois se terminant au 31-12-2016:
           Produit  47,550.  Benefice net (perte) apres impot  1,750.  Montant
           original  5,015.  Benefice net (perte)  1,750.  Elements
           exceptionnels  (1,460).  Montant final  5,305.
           Le 21-06-2017 chiffres recus par la poste.
           Comptable:  Public Accounting.  Verifies.

           Le 01-08-2017, toutes les tentatives pour communiquer avec les
           proprietaires ont ete vaines.

            11-09-2017, toutes les tentatives pour communiquer avec les
           proprietaires ont ete vaines.
           Expiration du bail 2020.


 

COEFFICIENTS

Coefficients financiers fondés sur le code CIS 5311: Grands magasins, Fondé sur 39 firmes ici.
  Cette entreprise Industrie
Ratio de liquidité 0.23 0.12
Ratio du fonds de roulement 1.68 1.04
Passif à court terme / valeur nette 84.73% 155.16%
Passif à court terme / stocks 69.15% 57.57%
Passif / valeur nette 229.21% 255.16%
Immobilisations / valeur nette 84.82% 45.04%
Période de recouvrement (jours) 6.71 4.00
Ventes nettes / stocks 7.31 4.62
Actif / chiffre d’affaires 25.57% 46.00%
Ventes nettes / fonds de roulement net 15.41 5.29
Comptes fournisseurs / ventes 8.42% 7.51%
Rendement sur les ventes 3.68% --
Rendement sur l’actif 14.39% --
Rendement sur la valeur nette 32.98% --


Veuillez noter que le calcul des ratios ci-dessus dépend de la soumission d'états financiers complets.
Veuillez consulter l’annexe pour une explication des coefficients.


ÉVÉNEMENTS PARTICULIERS
Il n'existe pas d'événement particulier à communiquer actuellement.


ACTIVITÉS
 5311 0001 Exploitation de grands magasins.
 5311 9902 Exploitation de grands magasins, sauf de rabais.
           Haute saison:  aucune.
           Principaux clients:  le public, des entreprises commerciales.
           Region principale:  marche regional.  Importe.  Principales
           conditions de vente:  facture a facture 60%, comptant 40%.
           Personnel:  200-300, (110-150 ici).
           LOCAUX: Locataire de 9,302 m.c. dans ce batiment en acier.
           20 vehicules.  EMPLACEMENT: Dans un centre commercial.

           SUCCURSALES
           -----------
           La demandee exploite 5 succursales:
           Oakville, Ont.  Mississauga, Ont.  Markham, Ont.  Scarborough, Ont.
           Toronto, Ont.

           FILIALES
           --------
           Canadian Test Case 123, Canada

      


           BMO Banque de Montreal, 456 King St, Toronto, ON.,
           Tel: 416 999 9999.

           Banque Royale, 123 Main Street, Etobicoke, ON.,
           Tel: 416 121 1212.





HISTORIQUE
           Societe enregistree sous la loi de l'Ontario le 01-01-1951 sous A B
           C Company Limited.  Creation:  1951.

           PROFIL COMMERCIAL
           -----------------
           Canadian Stores.

           Smith, Terry, president, administrateur, chef de la direction.  Au
                 service de la demandee depuis 1971.  Occupe ce poste depuis
                 1990.
           Henderson, Bob, membre de la direction - finances, CPA, CA.  Au
                 service de la demandee depuis 2007.  Occupe ce poste depuis
                 2007.
           Lawrence, Trevor, vice-president directeur - exploitation,
                 administrateur.  Au service de la demandee depuis 2007.
                 Occupe ce poste depuis 2010.

           ANTECEDENTS - ENTREPRISE:  Canadian Test Case 123, filiale de la
           demandee,  a ete placee en sequestre le 05-04-2013.  Actif:  non
           disp.  Passif:  non disp. Administrateur de sequestre:  Someone
           Someone.


 


ACTES OFFICIELS

SOMMAIRE

Éléments Valeur des éléments
Total des éléments 1 --
Nombre de poursuite(s) 0 0,00 $
Nombre de privilège(s) 0 0,00 $
Nombre de jugement(s) 1 0,00 $


Remarque: Il est possible qu’une valeur en dollar puisse ne pas être associée à certains éléments.

Détails

           SOUS SEQUESTRE
           --------------

           Date:  05-04-2013
           Actif  :  non disp.
           Passif  :  non disp.
           Administrateur de sequestre:  Someone Unique
           (12345678)

           Le 09-11-2016, une ordonnance de rejet a ete enregistre contre la
           demandee par Sara Hamilton.  (12123434)

           Le 01-04-2017, un jugement a ete rendu dans la poursuite de ALL IN
           ONE contre A B C Company Limited, defendeurs concernant une rupture
           de contrat.  (15151515CV)

           Le 02-09-2016, A B C Company Limited a enregistre un etat de
           financement en faveur de V4U TRUCKS.  Actifs concernes:  les
           vehicules. Montant:   105,000.

           Le 01-06-2015, la demandee a enregistre un etat de financement en
           faveur de CARS & CARS.  Actifs concernes:  les vehicules. Montant:
            96,000.  (45454545)

           Le 15-01-2014, la demandee a enregistre un etat de financement en
           faveur de Royal Bank.  Actifs concernes:  les comptes clients.
           Montant:  non disp.  (23232323)

           Le 01-05-2013, la demandee a enregistre un etat de financement en
           faveur de Leasing Unlimited.  Actifs concernes:  les vehicules.
           Montant:  non disp.  (12345678)

 


- - FIN DU RAPPORT - -

Pour toutes questions ou suggestions relativement à ce rapport
n’hésitez pas à téléphoner au Centre de service à la clientèle D & B au
1-800-668-1154
À Toronto et dans les environs (416) 463-6362
CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ : CE RAPPORT NE PEUT ÊTRE REPRODUIT EN TOUT OU EN PARTIE DE QUELQUE MANIÈRE QUE CE SOIT. Le présent rapport, fourni sur une base contractuelle, est destiné à l'usage exclusif du souscripteur en tant que facteur de considération relativement aux décisions de crédit, de marketing ou autres décisions commerciales, et contient de l'information compilée à partir de sources que D&B Canada ne peut contrôler, et qui, à moins d'indication contraire au rapport, n'a pas été vérifiée. D&B Canada ne sera aucunement tenue responsable du risque commercial encouru par l'utilisateur, et ne garantit pas l'exactitude, l'intégralité ou l'opportunité de l'information fournie, et ne sera pas tenue responsable de pertes ou dommages, quels qu'ils soient, résultant de circonstances imprévues au-delà de son contrôle ou de négligence.

 




ANNEXE
(A B C Company Limited)

Radar de risque D&B  

Le Radar de risque D&B est un outil qui présente une vue d’ensemble globale du risque à traiter avec cette entreprise aujourd’hui, et du risque potentiel ultérieur. Le graphique triangulaire illustre le risque à traiter avec cette entreprise selon trois dimensions : Paydex, Score du Crédit Commercial et Score de Défaillance Financière, et il permet une comparaison au groupe d’industrie. Il existe huit types différents de présentation du Radar de risque, comme suit :
 
   
  • Type I : Paydex supérieur, Score du Crédit Commercial supérieur et Score de Défaillance Financière supérieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie rapidement ses créanciers, devrait payer rapidement ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière quelconque dans le futur est moins probable.
  • Type II : Paydex inférieur, Score du Crédit Commercial inférieur et Score de Défaillance Financière inférieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie en retard ses créanciers, devrait payer en retard ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est davantage probable.
  • Type III : Paydex supérieur, Score du Crédit Commercial supérieur et Score de Défaillance Financière inférieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie rapidement ses créanciers, devrait payer rapidement ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est davantage probable.
  • Type IV : Paydex inférieur, Score du Crédit Commercial supérieur et Score de Défaillance Financière supérieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie en retard ses créanciers, devrait payer plus rapidement ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière quelconque dans les douze prochains mois est moins probable.
  • Type V : Paydex supérieur, Score du Crédit Commercial inférieur et Score de Défaillance Financière supérieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie rapidement ses créanciers, devrait payer en retard ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est moins probable.
  • Type VI : Paydex supérieur, Score du Crédit Commercial inférieur et Score de Défaillance Financière inférieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie rapidement ses créanciers, devrait payer en retard ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est davantage probable.
  • Type VII : Paydex inférieur, Score du Crédit Commercial supérieur et Score de Défaillance Financière inférieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie en retard ses créanciers, devrait payer rapidement ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est davantage probable.
  • Type VIII : Paydex inférieur, Score du Crédit Commercial inférieur et Score de Défaillance Financièresupérieur. Ce sont les caractéristiques d’une entreprise qui, historiquement, paie en retard ses créanciers, devrait payer en retard ses créanciers dans le futur, et dont le risque d’une défaillance financière dans les douze prochains mois est moins probable.
Retour au Radar de Risque  

LEXIQUE D&B

Numéro D.U.N.S. (Système universel de numérotage des données): Un numéro d’identification unique à 9 chiffres affecté par D&B à chaque entreprise stockée dans sa base de données. 20-000-0018 est un exemple de numéro D.U.N.S. Comme chaque unité ou emplacement d’entreprise dans la base de données D&B est affecté de son propre numéro D.U.N.S. unique, on peut retrouver, dans le cas d’une grande société, plusieurs numéros D.U.N.S. différents au sein de la même «famille corporative». D&B associe les numéros D.U.N.S. des compagnies mères, des filiales, du siège social et des succursales. Ce système de numérotage est reconnu à l’échelle mondiale.

Crédit maximum: la vente maximale en dollars depuis 12 mois par ce fournisseur.

Historique de l’entreprise et antécédents des dirigeants ou des propriétaires. On peut y retrouver également des détails sur les entreprises affiliées afin que vous preniez connaissance de la structure globale de l’entreprise.

Normes de l’industrie : les Paydex trimestriels de l’industrie de l’entreprise sont répartis en quartile supérieur, point médian , et quartile supérieur ce qui vous permet de comparer le rendement de l’entreprise à celui des entreprises oeuvrant au sein de la même industrie. Vous pouvez établir rapidement une comparaison entre le Paydex de l’entreprise et celui des autres entreprises dans le même domaine d’exploitation.

Jugement: la décision finale d’un juge dans le cas d’une poursuite devant les tribunaux. Dans le cas de notre Rapport de Surveillance DunTrade, un jugement peut comprendre également l’émission, l’exécution, l’abandon ou un autre événement de nature similaire.

Dernière vente : le nombre de mois, à compter de la date de communication, écoulés depuis la dernière vente par ce fournisseur.

Le chapitre Activités comporte la nature des activités de l’entreprise, le nombre d’employés et une description des installations et de l’emplacement.

Paydex: le Paydex D&B est un indicateur du comportement de paiement. Cet indicateur est une moyenne pondérée utilisant jusqu'à 650 expériences de crédit communiquées à D&B par les participants du programme DunTrade. Le Paydex D&B est un aperçu du comportement de paiement d’une entreprise, selon les termes convenus ou en retard, tel que communiqué à D&B.

La section Indice Paydex entreprise industrie indique la tendance des paiements de l’entreprise durant une période de deux ans, sous forme linéaire. On y trouve également une comparaison de l’entreprise à d’autres entreprises dont le domaine d’exploitation est similaire, durant la même période de deux ans. Vous pouvez également établir une comparaison entre l’année actuelle et l’année précédente en vue d’isoler les fluctuations saisonnières aux fins d’évaluation de l’évolution des paiements ou d’uniformité d’une étude.

Paiements: la façon dont les paiements sont effectués communiquée à D&B par ce fournisseur.

Le chapitre Actes officiels, ou faits d’ordre juridique, comporte des renseignements sur les poursuites, les privilèges, les jugements ou d’autres activités d’ordre juridique. Les enregistrements dans toutes les provinces sont et font l’objet d’une surveillance quotidienne.

Évaluation D&B: L’évaluation D&B (par exemple, 4A3) est une indication de la solvabilité. L’évaluation D&B est habituellement répartie en deux éléments : le code de valeur financière et l’indicateur de risque qui reflète le risque associé à l’entreprise. La valeur financière est une indication de la taille de la valeur nette corporelle de l’entreprise (soit l’avoir des actionnaires moins tous les éléments incorporels, le cas échéant), elle est tirée principalement du bilan le plus récent. L’estimation composée du crédit est fondée sur le niveau du risque et elle est une évaluation générale de la solvabilité. Elle tient compte de la situation financière mais également de plusieurs autres facteurs autres que financiers comme l’historique des paiements, la période en activité, le nombre d’employés, la forme juridique, l’expérience de la direction et tout élément défavorable.

Signification des évaluations – valeur financière estimative
5A - 50,000,000+ CC - 75,000 à 124,999
4A - 10,000,000 à 49,999,999 DC - 50,000 à 74,000
3A - 1,000,000 à 9,999,999 DD - 35,000 à 49,999
2A - 750,000 à 999,999 EE - 20,000 à 34,999
1A - 500,000 à 749,000 FF - 10,000 à 19,999
BA - 300,000 à 499,999 GG - 5,000 à 9,999
BB - 200,000 à 299,999 HH - jusqu’à 4,999
CB - 125,000 à 199,999  

Estimation composée du crédit

  • Excellent
  • Bon
  • Passable
  • Limité
Lorsque ces désignations apparaissent suivies de 2, 3 ou 4 à titre d’estimation composée du credit, ceci indique qu’elles sont fondées sur des chiffres estimatifs.
  • FB - (succursale étrangère) signale que le siège social de cette entreprise est situé dans un pays autre que le Canada.
  • NLP – ces lettres indiquent que cette entreprise ne figure pas dans les autres publications D&B.
  • DBN – une évaluation affectée à D&B seulement et aux entreprises du groupe de compagnies D&B.
  • -- L’absence d’évaluation (--) ne doit pas être interprétée comme une incitation à refuser l’octroi d’un crédit. Elle indique simplement que les renseignements dont dispose Dun & Bradstreet empêchent l’affectation d’une de nos évaluations à l’entreprise et suggère d’obtenir plus d’information avant de prendre une décision.

Le chapitre Événements particuliers vous informe des changements majeurs au sein de l’entreprise comme un changement de propriété, une acquisition, un incendie, une faillite - des événements susceptibles d’avoir une incidence sur vos décisions d’affaires en regard d’une entreprise.


ÉVALUATION DE VIABILITÉ D&B
 

L'Évaluation de viabilité D&B fait appel à des données d'analyse exclusives visant à comparer les indicateurs de risque les plus prévisionnels et de livrer une évaluation hautement fiable de la probabilité qu'une entreprise cesse ses activités commerciales, devienne inactive, dépose son bilan ou devienne insolvable au cours des 12 prochains mois.

 
Éléments de l'Évaluation de viabilité D&B
 
Score de viabilité
 

Le score de viabilité est le premier des quatre éléments de l'Évaluation de viabilité D&B. Il s'agit d'un indicateur de risque de haut niveau qui évalue la probabilité qu'une entreprise particulière, comparativement à toutes les entreprises canadiennes dans la base de données de D&B, cesse ses activités commerciales au cours des 12 prochains mois. Une entreprise n'est plus viable quand elle cesse ses activités commerciales, devient inactive, dépose son bilan ou devient insolvable. La fourchette de classement s'étend de 1 à 9; ainsi, 9 représente la plus forte probabilité pour une entreprise de ne plus être viable et 1 représente la probabilité la plus faible.

 

N.B. Il est préférable d'utiliser le score de viabilité lorsque vous voulez classer toutes les entreprises au sein de votre portefeuille en vue d'identifier les meilleurs clients potentiels aux fins de ventes et de marketing.

 
Comparaison de portefeuille
 

La comparaison de portefeuille est le deuxième des quatre éléments de l'Évaluation de viabilité D&B. La comparaison de portefeuille est un indicateur de risque plus détaillé qui évalue la viabilité d'une entreprise par rapport aux entreprises similaires dans le même segment du modèle, ce qui est déterminé par la quantité et le type de données disponibles. Une entreprise n'est plus viable quand elle cesse ses activités commerciales, devient inactive, dépose son bilan ou devient insolvable. Chaque entreprise dans la base de données de D&B appartient à un des 4 segments de modèle suivants:

  • Grande entreprise avec échanges et paiements établis
  • Grande entreprise avec éléments firmographiques et activité commerciale
  • Petite à moyenne entreprise avec échanges et paiements établis ou
  • Petite à moyenne entreprise avec éléments firmographiques et activité commerciale

La fourchette de classement de la comparaison de portefeuille s'étend de 1 à 9; ainsi, 9 représente la plus forte probabilité pour une entreprise de ne plus être viable et 1 représente la probabilité la plus faible.

 

N.B. Il est préférable d'utiliser la comparaison de portefeuille lors de l'analyse du niveau de risque individuel d'une entreprise aux fins de la gestion du risque de crédit.

 
Indicateur de profondeur des données
 

L'indicateur de profondeur des données est le troisième des quatre éléments de l'Évaluation de viabilité D&B. La profondeur de l’indicateur de données présente le niveau utilisé pour produire le score de viabilité et la comparaison de portefeuille. La profondeur des données aide à évaluer si une entreprise va cesser d’être viable et comprend les éléments suivants:

  • Activité commerciale
  • Éléments firmographiques

Le niveau de données est représenté par une lettre se situant entre A et G; ainsi, A indique que l'on est en présence du plus haut niveau de données prévisionnelles qui vont permettre de faire une évaluation très fiable de la viabilité de l'entreprise et G indique que l'on est en présence d'un niveau minimal de données qui peuvent être considérées comme étant descriptives. Plus les données sont complètes, plus l'Évaluation de viabilité D&B devient précise. Si une entreprise a été placée dans une catégorie spéciale, une lettre allant de H à N sera utilisée afin d'en identifier la raison précise. Consultez le tableau ci-dessous pour obtenir plus de détails.

 
Évaluation Description
A Éléments firmographiques riches et activité commerciale intense
B Éléments firmographiques riches et activité commerciale partielle
C Éléments firmographiques de base et activité commerciale partielle
D Éléments firmographiques riches et faible activité commerciale
E Éléments firmographiques de base et faible activité commerciale
F Éléments firmographiques riches seulement
G Éléments firmographiques de base seulement
 
Classement Description des catégories spéciales
H Retirée des affaires - L'entreprise est considérée comme inactive en raison de faillite, insolvabilité, fusion/acquisition ou absence d'emplacement confirmé.
I Impossibilité de confirmer la désignation — D&B est dans l'impossibilité de confirmer des activités à un emplacement particulier car l'entreprise démontre peu ou pas d'activité et de nombreux signes d'inactivité (par exemple, téléphone débranché, emplacement vacant, a cessé d'être répertoriée dans un annuaire téléphonique, etc).
J Faillite — L'entreprise s'est placée sous la protection du chapitre 11 de la Loi sur la faillite des États-Unis et le plan de réorganisation n'est pas encore confirmé. (Ne s'applique pas aux entreprises canadiennes).
K Risque élevé (risque grave) - L'entreprise affiche des caractéristiques de fausse interprétation.
L Dossier auto-déclaré à l'appui du numéro DUNS - Une entreprise demande un numéro DUNS ce qui exige une enquête ou une confirmation des renseignements de D&B. (Ne s'applique pas aux entreprises canadiennes).
M Détérioration de l'entreprise (risque grave) - L'entreprise présente des caractéristiques de détresse financière, notamment des signes de défaillance ou d'exploitation en difficulté actuelle ou imminente. (Ne s'applique pas aux entreprises canadiennes).
N Insolvabilité - L'entreprise ou la direction détient suffisamment d'éléments de l'actif pour respecter ses dettes et obligations. Veuillez consulter les dossiers publics pour plus de détails.
 
Profil d'entreprise
 

Le profil d'entreprise est le quatrième des quatre éléments de l'Évaluation de viabilité D&B. Le profil d'entreprise décrit une société en se basant sur la combinaison de 4 catégories:

  • Données financières
  • Paiements
  • Taille de l'entreprise
  • Nombre d’années en affaires

Une entreprise est caractérisée par une lettre qui va de A à X; chaque lettre représentant d'ailleurs une combinaison des quatre catégories qui composent le profil d'entreprise. Par exemple, A décrit une entreprise avec des données sectorielles complètes, qui a été en affaires pendant 5 ans ou plus, avec 50 employés ou plus ou un chiffre d'affaires de 500 000 $ +, tandis que X décrit une entreprise avec un minimum de données, en affaires pendant 5 ans ou moins, avec 10 employés ou moins et un chiffre d'affaires de 10 000 $ ou moins. Z décrit une filiale.

 
Classement Données financières Paiements Taille de l'entreprise Nombre d’années en affaires
A Disponible Voir la Profondeur des Données Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Établie: 5+
B Disponible Voir la Profondeur des Données Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Jeune: <5
C Disponible Voir la Profondeur des Données Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Établie: 5+
D Disponible Voir la Profondeur des Données Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Jeune: <5
E Disponible Voir la Profondeur des Données Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Établie: 5+
F Disponible Voir la Profondeur des Données Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Jeune: <5
G Non disponible Disponible: 3 paiements et + Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Établie: 5+
H Non disponible Disponible: 3 paiements et + Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Jeune: <5
I Non disponible Disponible: 3 paiements et + Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Établie: 5+
J Non disponible Disponible: 3 paiements et + Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Jeune: <5
K Non disponible Disponible: 3 paiements et + Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Établie: 5+
L Non disponible Disponible: 3 paiements et + Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Jeune: <5
M Non disponible Disponible: 1-2 paiements Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Établie: 5+
N Non disponible Disponible: 1-2 paiements Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Jeune: <5
O Non disponible Disponible: 1-2 paiements Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Établie: 5+
P Non disponible Disponible: 1-2 paiements Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Jeune: <5
Q Non disponible Disponible: 1-2 paiements Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Établie: 5+
R Non disponible Disponible: 1-2 paiements Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Jeune: <5
S Non disponible Non disponible Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Établie: 5+
T Non disponible Non disponible Grande: Employés: 50+ ou chiffre d'affaires: 500 000 $ + Jeune: <5
U Non disponible Non disponible Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Établie: 5+
V Non disponible Non disponible Moyenne: Employés: 10 à 49 ou chiffre d'affaires: 100 000 $ à 499 000 $ Jeune: <5
W Non disponible Non disponible Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Établie: 5+
X Non disponible Non disponible Petite: Employés: <10 et chiffre d'affaires: <10 000 $ ou manquante Jeune: <5
Z Filiale
 
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PAYDEX
Définition: le Paydex D&B est un indicateur du comportement de paiement. Cet indicateur est une moyenne pondérée utilisant jusqu'à 650 expériences de crédit communiquées à D&B par les participants du programme DunTrade. Le Paydex D&B est un aperçu du comportement de paiement d’une entreprise, selon les termes convenus ou en retard, tel que communiqué à D&B. En comparant l’indice Paydex au tableau des indices Paydex, vous pouvez estimer rapidement comment cette entreprise paie ses factures.







L’indice Paydex

100 = Anticipé
90 = Escompte
80 = Prompts
70 = lent de 15 jours au delà des limites
60 = lent de 20 - 25 jours au delà des limites
50 = lent de 30 jours au delà des limites
40 = lent de 60 jours au delà des limites
30 = lent de 90 jours au delà des limites
20 = lent de 120 jours au delà des limites
10 = lent plus de 120 jours au delà des limites
1 = lent plus de 120 jours au delà des limites
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SCORE DU CRÉDIT COMMERCIAL
 
Définition
Le Score de Crédit Commercial Dun & Bradstreet prévoit la possibilité que les paiements d’une entreprise soient très en retard dans les 12 prochains mois, en se fondant sur les fichiers Dun & Bradstreet. Une entreprise dont les paiements sont très en retard est une entreprise dont au moins 25 % des paiements sont en retard et au moins 20 % des paiements sont en retard 90 jours ou plus, ou qui fait l’objet de difficultés financières, ou dont 20 % ou plus des expériences crédits comportent des commentaires négatifs.
 
Score brut de crédit commercial pour cette entreprise: 0
Score brut selon une échelle de 101 à 690 où 101 est le plus défavorable (probabilité élevée de paiements en retard) et 690 est le plus favorable (faible probabilité de paiements en retard). Compte tenu de la difficulté à lire cette échelle de façon intuitive, le score brut est destiné habituellement aux systèmes informatisés de décision.

  • Percentile de 1 à 100 où 1 est le moins favorable et 100 le plus favorable.
  • Catégorie du risque de 1 à 5 où 5 est le moins favorable et 1 le plus favorable.
 
Répartition du rendement
Probabilités
Tableau du rendement


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SCORE DE DÉFAILLANCE FINANCIÈRE
 
Définition
Le Score de Défaillance Financière prévoit la possibilité de cessation des activités d’une entreprise dans les 12 mois qui suivent, sans paiement intégral de ses créanciers, ou sans réorganisation ou sans obtention de protection contre ses créanciers en vertu de la loi provinciale / fédérale. Les scores sont calculés selon un modèle validé par statistiques fondé sur un grand nombre de fichiers de données D&B.
 
Score brut de Défaillance Financière pour cette entreprise: 0
 
Répartition du rendement
Probabilités
Tableau du rendement
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COEFFICIENTS FINANCIERS
LA SOLVABILITÉ

Ratio de liquidité = (L’encaisse + les comptes clients) / Le total du passif à court terme
Ce coefficient indique le degré de protection dont bénéficient les créanciers à court terme sur l’encaisse ou les quasi-disponibilités. Il précise le nombre de dollars en liquidités disponibles pour faire face à chaque dollar de la dette à court terme. Lorsque ce coefficient est d’au moins 1 sur 1 (1.0), on peut avancer que la liquidité de l’entreprise est adéquate. Plus le coefficient est élevé, meilleure est la liquidité.

Ratio du fonds de roulement = Le total de l’actif à court terme / Le total du passif à court terme
Ce coefficient établit le rapport entre l’actif à court terme et le passif à court terme. Plus il est élevé, meilleure est l’assurance que les dettes à court terme seront honorées. Ce coefficient mesure la marge de sécurité disponible au cas où il se produirait un fléchissement dans la valeur de l’actif à court terme. En règle générale,un coefficient de 2 sur 1 (2.0) ou mieux est considéré comme bon.

Passif à court terme / valeur nette = Le passif à court terme / La valeur nette X 100 %
Le passif à court terme sur la valeur nette met en rapport les fonds risqués par les créanciers de façon temporaire avec ceux placés de façon permanente par les propriétaires. Plus la valeur nette est basse et plus le passif est élevé, moins les créanciers sont en sécurité. Il y a lieu d’être prudent vis-à-vis tout client dont le passif à court terme excède les deux tiers (66.6 %) de la valeur nette.

Passif à court terme / stocks = Le passif à court terme / Les stocks X 100 %
Ceci précise comment l’entreprise compte sur les fonds tirés de la vente de stocks en main pour faire face à sa dette. En combinant ce coefficient à celui des ventes nettes sur les stocks, on peut évaluer le degré du contrôle exercé par les dirigeants sur les stocks. Même si la liquidité accuse une baisse, il est possible que le coefficient ventes sur stocks se maintienne. Une forte augmentation des ventes de concert avec une forte augmentation des stocks, peuvent entraîner une hausse inappropriée du passif à court terme si le taux de croissance n’est pas planifié.

Passif / valeur nette = Le passif total / La valeur nette X 100 %
Les conséquences de la dette consolidée d’une entreprise peuvent être déterminées en comparant ce coefficient à celui du passif à court terme sur la valeur nette. La différence précisera l’importance de la dette à long terme. Si celle-ci est élevée, l’entreprise peut être au prise avec des frais d’intérêts substantiels. En général, le passif total ne devrait pas être supérieur à la valeur nette (100 %). Si c’est le cas, les créanciers risquent plus que les propriétaires.

Immobilisations / valeur nette = Les immobilisations / La valeur nette X 100 %
La proportion de la valeur nette représentée par les immobilisations, variera énormément d’industrie en industrie. Cependant, il est préférable que cette proportion soit minime. Un coefficient élevé n’est pas souhaitable car des immobilisations élevées indiquent soit que l’entreprise dispose d’un fonds de roulement net inadéquat, soit que ses ventes sont trop élevées, soit qu’elle ait dû avoir recours à de gros emprunts à long terme suite à un fonds de roulement insuffisant. Aussi, plus les immobilisations sont élevées, plus l’amortissement annuel retranché de l’état des résultats est important. Normalement, des immobilisations de plus de 75 % de la valeur nette indique la possibilité d’un surplus d’investissement. Il y a alors lieu de porter une attention particulière à cette situation.

EFFICACITÉ

Période de recouvrement (jours) = Les comptes clients / Les ventes X 365 jours
La qualité des comptes clients d’une entreprise peut être estimée grâce à ce rapport, lorsque comparée aux conditions de vente et aux normes de l’industrie. Pour certaines industries, où les ventes à crédit ne constituent pas la façon normale de transiger des affaires, il est avisé de prendre en considération le pourcentage des ventes au comptant. En général, lorsque la plupart des ventes sont à crédit, toute période de recouvrement d’au-delà d’un tiers des conditions de vente normales (40.0 pour des conditions de 30 jours), indique une rotation lente des comptes clients. Lorsque l’on compare la période de recouvrement d’une entreprise à celle d’une autre, il faut tenir compte des variations possibles dans les conditions de vente.

Ventes nettes / stocks = Les ventes nettes / Les stocks
Le contrôle des stocks est l’un des objectifs premiers en matière de gestion. Un mauvais contrôle se traduit par des coûts élevés d’entreprosage, des stocks désuets ou insuffisants pour répondre à la demande. Le rapport ventes/stocks s’avère un guide pour évaluer la rapidité de la rotation des stocks, et l’effet sur les entrées de fonds dans l’entreprise. Même si des résultats inférieurs représentent une difficulté importante, vu qu’ils indiquent que les stocks sont trop élevés, des rotations très rapides peuvent signaler une insuffisance de stocks par rapport à la demande des clients, et se traduire par une perte de ventes.

Actif / chiffre d’affaires = L’actif total / Les ventes X 100 %
Ce coefficient lie les ventes et l’investissement total utilisé pour produire ces ventes. Des pourcentages anormalement bas (au-dessus du quartile supérieur) peuvent indiquer que les ventes sont trop élevées, ce qui peut conduire à des difficultés financières si ceci n’est pas corrigé. Des pourcentages très élevés (au-dessous du quartile inférieur) peuvent être dus à une gestion trop conservatrice ou médiocre. Ceci peut être corrigé par une politique de vente plus agressive.

Ventes nettes / fonds de roulement net = Les ventes / Le fonds de roulement net
Ce rapport précise si les ventes d’une entreprise sont trop élevées ou si l’actif liquide est supérieur aux besoins. Parfois une augmentation substantielle des ventes entraîne une détérioration du fonds de roulement. Même si l’investissement total est adéquat pour les ventes réalisées (actif sur les ventes), cet investissement peut être tellement centré dans les immobilisations ou dans d’autres actifs à long terme, qu’il sera difficile de faire face aux obligations courantes sans apport de nouveaux fonds ou sans devoir réduire les ventes.

Comptes fournisseurs / ventes = Les comptes fournisseurs / Les ventes X 100 %
Ce coefficient établit le rapport entre la façon dont une entreprise paie ses fournisseurs et les ventes réalisées. Un pourcentage à la hausse, ou supérieur aux normes de l’industrie, indique que l’entreprise peut se servir de ses fournisseurs pour financer son exploitation. Ce coefficient est particulièrement important pour les créanciers à court terme, car un pourcentage élevé pourrait signaler l’éventualité de difficultés à payer les fournisseurs.

LA RENTABILITÉ
Rendement sur les ventes = Le bénéfice après impôt / Les ventes nettes annuelles X 100 %
Ceci révèle le bénéfice réalisé par dollar de ventes: soit la rentabilité de l’exploitation. Le rendement doit permettre à l’entreprise de réaliser un bénéfice raisonnable pour ses propriétaires. Ce coefficient précise si l’entreprise est en mesure de faire face à des situations difficiles comme une chute des prix, des coûts croissants et des ventes à la baisse.

Rendement sur l’actif = Le bénéfice net après impôt / L’actif total X 100 %
Ce coefficient est un indice-clé de la rentabilité d’une entreprise. Il établit un rapport entre le bénéfice d’exploitation et les actifs disponibles à cet effet. Les entreprises qui utilisent efficacement leur actif jouissent d’un rendement relativement élevé; ce qui n’est pas le cas pour les entreprises moins bien gérées.

Rendement sur la valeur nette = Le bénéfice net après impôt / La valeur nette X 100 %
Ce coefficient permet de porter une appréciation sur l’habileté des gestionnaires à assurer un rendement adéquat au capital investi par les propriétaires d’une entreprise. On s’arrête de plus en plus sur ce coefficient que l’on considère comme le critère final en matière de rentabilité. En général, un rapport d’au moins 10 % est considéré comme un objectif désirable si l’on veut générer des dividendes et des fonds en vue d’assurer la croissance d’une entreprise.

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